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畅通个人跨境投资渠道需快马加鞭

发布时间:2021-01-21 16:39:13 阅读: 来源:燃气阀厂家

畅通个人跨境投资渠道需快马加鞭

境外不动产投资,含购房等,须审核证明材料后办理。当然在“畅通”“个人”境外投资“渠道”的过程中,要防止地下钱庄实现跨境资金的大规模转移,加强金融机构履行上报大额可疑资金交易纪录,完善客户背景等信息以及打击违法犯罪信息共享网络系统。

最近几个月时间,中国资本赴海外投资的热潮风起云涌。世邦魏理仕7月发布的报告称,中国资本投资海外商业物业(不包括开发项目及个人住宅投资)的年复合增长率高达72%,在2014年首次超过100亿美元。中国在整个亚洲海外商业物业投资的占比已超过四分之一。

个人投资者购买海外资产往往与子女教育以及未来可能的移民目的地紧密相连。其中也不乏企业直接购买海外办公楼,作为拓展全球业务基地的案例。但无论是个人投资者还是企业及机构投资者,大多数投资均流向国外主要城市的酒店和办公楼资产。

据世邦魏理仕统计,2013年和2014年,中国流向美国的投资占中国海外投资总额均超过五分之一,纽约、洛杉矶、芝加哥、休斯敦和旧金山依次为中国投资客的主要投资目的地,占美国流入商业房地产投资额的60%以上,其中用于购买纽约和洛杉矶写字楼和酒店资产的投资额约占一半。

2015年8月8日,万达集团海外预售现场火热,澳洲黄金海岸项目30分钟内就有5位个人投资者认购。其中,英国、美国和澳大利亚成为中资海外置业的首选国家。据万国置地的数据统计,不包括万达、万科这些企业买家在内,2014年中国个人买家的海外投资额是165亿美元,今年会翻倍到330亿美元。

资本全球化的时代已然来临,中国高净值人群也随着经济体量的增长而不断增加。据贝恩公司发布的《中国私人财富报告》,2015年中国个人可投资资产1000万元人民币以上的高净值人群规模超过100万人,全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿元人民币。相比全球高净值人群而言,国外财富总量有24%投向了海外资产,而我国仅仅有5%的财富投向海外。通过全球化资产配置分散投资风险,获得更为稳健的投资收益是财富管理的诉求。

央行副行长潘功胜前不久表示,我国需要建立多层次、更加开放、健康的财富管理市场。目前央行会同有关部门正在研究在条件成熟的地区推出合格境内个人投资者(QDII2),打通个人跨境投资通道。

未来QDII2可以投资的领域包括境外金融类投资,含股票、债券、基金、保险、外汇及衍生品;境外实业投资,含绿地投资、并购投资、联合投资等,按相关主管部门的规定进行备案或核准后办理;境外不动产投资,含购房等,须审核证明材料后办理。有媒体报道首批试点QDII2的城市可能有六个,而在笔者看来,可以把城市范围适当放宽,毕竟此次高净值人群的投资移民基本已完成,境外不动产投资需求在近三四年内也得到了一定程度的释放。

莱坊联同中银国际调查了全球97个国家并发布报告称,2014年亚洲成为超高净值人士数目增长最高的地区,中国大陆排名第六;2015年超高净值人士首选的40大重要城市,亚洲城市在前十位中占四席,上海和北京分列第五和第九位。QDII2能让个人投资者直接获得投资额度,加快资本流动速度,全球化资产配置将成未来投资者的选择。

个人的跨境资金流动一般会在人民币汇率波动时增大,使得外汇资金流动加剧。国家外汇管理局称,今年二季度资金流出压力减缓。监管部门不妨尝试取消一些管理方面过于繁琐的限制措施,在居民个人外汇管理领域更加贴合市场需求。当然在畅通个人境外投资渠道的过程中,要防止地下钱庄实现跨境资金的大规模转移,加强金融机构履行上报大额可疑资金交易纪录,完善客户背景等信息以及打击违法犯罪信息共享网络系统。

正如李克强总理所说,“中国希望通过加入SDR,参与维护全球金融稳定的国际合作;中国将加快实现人民币资本项目基本可兑换,提高人民币可自由使用程度,为国内个人跨境投资和境外机构投资者投资中国资本市场提供更多便利,以开放带动改革。”

2014年,中国从资本净输入国转为资本净输出国,开启了中国海外投资新的一页。中国资本市场与国际资本市场的联系越来越紧密,也有越来越多的中国企业和民众走出国门。2015年,资本和金融市场更多改革措施会相继推出。矢在弦上,不可不发。既然中国距实现人民币资本项目可兑换的目标并不遥远,央行畅通个人跨境投资渠道还需快马加鞭。

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